Nhu cầu vốn theo mốc
Tách tổng nhu cầu thành từng lớp vốn gắn với giải phóng mặt bằng, pháp lý, xây dựng và kinh doanh.
- Dòng tiền tháng/quý và thời điểm thiếu hụt
- Vốn tối thiểu để vượt từng điểm nghẽn
- Dự phòng cho chậm tiến độ và biến động chi phí
Năng lực 03
Thu xếp
nguồn vốn
Cấu trúc nguồn tiền đi cùng mốc pháp lý, tiến độ triển khai và năng lực trả nợ — để dự án không thiếu vốn khi cần và không chịu chi phí vốn quá sớm.
Câu hỏi trung tâmVốn nào phù hợp với từng giai đoạn?
Trọng tâmNguồn, thời điểm, điều kiện và chi phí
Kết quả hướng tớiDòng tiền đủ sức đi hết hành trình
Vốn phải đi cùng tiến độ thật.
Mục tiêu không chỉ là huy động được tiền, mà là tạo một cấu trúc vốn có thể thực hiện, chịu được biến động và bảo vệ khả năng kiểm soát dự án.
Cấu trúc nguồn vốn
Phối hợp vốn chủ, vốn hợp tác, tín dụng và dòng tiền kinh doanh theo khẩu vị rủi ro.
- Tỷ lệ và thứ tự sử dụng từng nguồn
- Chi phí vốn, tài sản bảo đảm và nghĩa vụ
- Điều kiện giải ngân, hoàn trả và phân chia lợi ích
Khả năng tiếp cận vốn
Chuẩn hóa câu chuyện dự án và hồ sơ để tổ chức tài chính hoặc đối tác có thể thẩm định.
- Hồ sơ pháp lý, tài chính và phương án kinh doanh
- Các chỉ số trả nợ và biên an toàn
- Dữ liệu phòng thẩm định và cơ chế cung cấp thông tin
Kiểm soát dòng tiền
Thiết kế cơ chế giải ngân, tài khoản và báo cáo để tiền được dùng đúng mục đích.
- Ngân sách, hạn mức và thẩm quyền phê duyệt
- Dòng tiền thực tế so với kế hoạch
- Cảnh báo thiếu hụt và phương án tái cân đối
Từ nhu cầu vốn đến giao dịch.
Mỗi cơ hội huy động được tiếp cận bằng hồ sơ minh bạch, kịch bản trả nợ thực tế và nguyên tắc lợi ích cân bằng giữa dự án với bên cấp vốn.
Phân tích nhu cầu
Xác định số tiền, thời điểm, mục đích sử dụng và nguồn hoàn trả.
Đầu ra: Đường cong nhu cầu vốnThiết kế cấu trúc
So sánh các phương án vốn theo chi phí, điều kiện, quyền kiểm soát và độ linh hoạt.
Đầu ra: Phương án nguồn vốn ưu tiênChuẩn hóa hồ sơ
Xây dựng bộ dữ liệu, mô hình dòng tiền và luận điểm bảo vệ khả năng hoàn trả.
Đầu ra: Hồ sơ làm việc với đối tác vốnKết nối & quản trị
Hỗ trợ quá trình thẩm định, đàm phán điều kiện và theo dõi nghĩa vụ sau giải ngân.
Đầu ra: Kế hoạch giải ngân và kiểm soátBộ đầu ra tài chính.
Dữ liệu đủ chi tiết để lãnh đạo nhìn thấy nhu cầu, khả năng chịu đựng và các nghĩa vụ trước khi chấp thuận cấu trúc vốn.
Kế hoạch nguồn vốn
Nguồn, thời điểm, điều kiện và phương án thay thế.
Mô hình dòng tiền
Cơ sở, thận trọng và các ngưỡng cảnh báo.
Hồ sơ thẩm định
Pháp lý, tài chính, thị trường và nguồn trả nợ.
Bảng kiểm soát vốn
Giải ngân, sử dụng tiền và nghĩa vụ theo kỳ.
NHX hỗ trợ cấu trúc và kết nối nguồn lực; mọi khoản cấp vốn phụ thuộc quy trình thẩm định, điều kiện pháp lý và quyết định độc lập của đối tác tài chính.